Alokace se běžně používá v souvislosti s kapitálem nebo aktivy. Může se jednat buď o systém distribuce finančních prostředků za účelem maximalizace zisku nebo o investiční strategii, která se snaží vyvážit riziko a výnosnost tak, aby vyhovovaly investorovi.
Jednak jde o práci managementu, která má za cíl vytvořit tolik bohatství pro akcionáře, kolik je jen možné. Zde platí známý ukazatel ROI (návratnost investice) ukazující, jak dobře společnost mění kapitál na zisk.
Nebo může jít o alokaci kapitálu do investic, kde neexistuje jednoduchý vzorec, který by vyhovoval všem. Investoři preferují různou míru rizika a výnosnosti, důležitý je také časový horizont investice. Mezi obvyklé volby patří akcie, dluhopisy a hotovost a její ekvivaletny.